Buscas un crédito? Ojo, se hacen pasar por estas instituciones financieras para defraudarte

Un total de 11 instituciones financierasinformaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) sobre la suplantación de identidad de su nombre comercial para defraudar a usuarios que requieren un crédito.

Se trata de 10 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 1 Sociedad Financiera Popular, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

¿Cuáles son las instituciones afectadas?

  • Finadix, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Tótem Prestamos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Tu Kapital en Evolución, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Sotiderc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Alcana Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Financiera Maestra, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.
  • HINV, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • GRT Logros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Soluciones Múltiples Empresariales, S.A. de C.V. S.O.F.O.M., E.N.R.
  • Valia Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Sociedad de Alternativas Económicas, S.A. de C.V., S.F.P.

La CONDUSEF señaló que incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos fueron suplantados.

¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?

Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

Además, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

También solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 100 mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, ahí es cuando descubren que han sido engañados.

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